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Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Quels que soient les moments de votre vie, vous vous posez des questions concernant la gestion de votre patrimoine : comment le créer ? Comment le développer ? Comment le transmettre ? Comment réduire mes impôts ?
C’est en soulevant avec vous l’ensemble de ces questions, au cours d’un bilan patrimonial, que le conseiller en gestion de patrimoine pourra vous aider à y répondre et vous proposer des solutions vous permettant d’atteindre vos objectifs. Véritable chef d’orchestre, ce conseiller vous guidera dans un environnement économique et réglementaire toujours plus complexe.
Pourquoi choisir Les Clefs du Patrimoine ?
Nos expériences professionnelles respectives nous ont permis d’acquérir de solides compétences dans notre domaine d’activité.
Notre indépendance nous permet de vous proposer la solution la plus adéquate selon votre projet. Les questions d’ordre patrimonial étant complexes, nous vous conseillons à chaque instant. Nous assurons également un accompagnement dans la durée.
Nous souhaitons démocratiser la gestion de patrimoine et la rendre accessible au plus grand nombre. Cette volonté s’exprime par notre capacité à traduire des mots parfois compliqués de prime abord. Derrière ces objectifs patrimoniaux (valoriser, capitaliser, transmettre, …), il y a des projets de vie (acheter sa résidence principale, permettre à ses enfants d’effectuer les études de leur choix, voyager, profiter de ses loisirs, …). Notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à expliquer notre démarche et trouver les solutions qui peuvent convenir à votre situation.
Faut-il des revenus, ou un capital minimum ?
Non. L’indépendance vis-à-vis de nos partenaires nous permet de bénéficier d’un large panel de solutions afin de nous adapter à vos attentes, quel que soit le montant de vos revenus ou l’étendue de votre patrimoine.
Quand faut-il voir un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il n’y a pas de bon ou de mauvais moment pour contacter un conseiller en gestion de patrimoine. En effet, les objectifs patrimoniaux sont nombreux : créer, valoriser ou transmettre son patrimoine, préparer sa retraite, diversifier ses placements, … Les interrogations à ce sujet interviendront à des périodes différentes en fonction de chaque personne.
Gardez toutefois en mémoire que le temps est votre principal atout. Ainsi, mettez 50 € tous les mois dans une tirelire. Dans 10 ans, vous aurez économisé 6 000 €. Dans 30 ans, votre cagnotte contiendra 18 000 €. Cet exemple simpliste montre bien que, plus tôt vous vous penchez sur ces questions et plus il sera facile de préparer l’avenir.
Par ailleurs, chez Les Clefs du Patrimoine, nous proposons un bilan patrimonial gratuit et sans engagement. Alors aujourd’hui ne serait-il pas le moment opportun pour rencontrer un conseiller en gestion de patrimoine ?
A quoi sert un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est un échange d’une durée d’environ 1h30-2h. Il sert à prendre une photographie à l’instant T de votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Il s’agit également de comprendre vos objectifs et vos motivations. En d’autres termes, un bilan patrimonial est un cahier des charges qui nous permet de vous proposer des conseils et des solutions sur mesure.
Nos services sont-ils payants ? Quels sont nos honoraires ?
Nous proposons un bilan patrimonial gratuit et sans engagement. Concrètement, cela signifie que nous ne vous demandons aucune somme d’argent à l’issue de ce premier entretien.
Ensuite, nos honoraires dépendent de la prestation souhaitée. En effet, en tant que conseillers en gestion de patrimoine, nous intervenons dans plusieurs domaines : investissements immobiliers, placements financiers, courtage en prêts immobiliers et en assurances de prêts. Nous pratiquons ainsi des tarifs sur-mesure en fonction de vos attentes. Nous vous indiquons le montant exact de nos honoraires avant tout accompagnement. Chez Les Clefs du Patrimoine, nous mettons un point d’honneur à être totalement transparent sur nos tarifs et notre rémunération.
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